数字化回身 十万亿公募拥抱科技

来源:宝格平台注册     阅读: 次    日期:2020-06-02 10:02
   

  在今年全国两会上,“数字化转型”成为焦点话题之一。在新冠肺炎疫情影响下,大资管时代,包括公募在内的整个资管行业都将加快数字化转型,积极拥抱金融科技创新。

  近年来,随着互联网、大数据、人工智能等数字技术的快速发展,我国正不断引导和推进金融机构数字化转型,为线下实体经济发展贡献科技力量。

  随着大众理财意识的加强,公募基金逐渐成为众多个人投资者的首选理财工具。中国证券投资基金业协会数据显示,截至4月底,公募基金资产净值合计17.78万亿元。其中,债券基金和货币基金依旧是规模贡献的主力军,权益类基金规模环比也有较大增长。

  如此庞大的规模,宝格平台,让公募基金在整个资管行业举足轻重,投资者对基金公司的要求和期望也日益提升,如何更好地利用互联网提升投资者体验、提高自身投研水平、增强运营能力、做好风控成为整个公募行业的首要目标。

  2013年天弘余额宝货币基金的诞生,开启了公募行业互联网营销的篇章。新冠肺炎疫情期间,更是推进公募基金将营销主战场从线下搬到线上,依托互联网上的众多平台,在基金销售、基金投顾和投资者教育等方面取得显著成效。加快数字化转型,成为公募基金顺应金融科技创新的主流。

  数字化转型有何利好

  华夏基金首席数据官、董事总经理陈一昕在接受《国际金融报》记者采访时表示:“公募基金作为资本市场对外开放重要的先行者和受益者,在对外开放中实现了自身快速健康的发展,为推动资本市场建设、服务实体经济发展和满足居民理财需求做出重要贡献。今年以来,新冠肺炎疫情全球蔓延,国际政治经济形势复杂严峻,全球化产业、贸易与金融体系经受巨大考验。在此背景下,公募基金行业更加需要坚持数字化转型,引导资金流向更有投资价值的上市企业,满足优质企业的直接融资需求,更为高效地为实体经济服务。”

  陈一昕认为,公募数字化转型主要有两方面利好:一是通过科技赋能与数字化转型,强化价值投资和长期投资的机构行为;二是通过数字化转型提升投研能力,满足投资者日益增长的财富需求,支持提振居民消费和企业投融资能力。

  疫情之下,越来越多公募基金公司开始利用互联网平台加大营销力度。平安证券基金研究团队执行总经理贾志向《国际金融报》记者表示,看好基金公司的数字化转型。过去,基金公司过多依赖线下代销渠道,与持有人距离太远,数字化营销可以更高效地实现一对多,同时,数字化营销提供的资讯是立体的,超越过去的图文营销。未来,会强化这种交互方式,会有更多的公司加入。

  中国人民大学法学院教授刘俊海向《国际金融报》记者表示,影响公募基金数字化转型成功的因素主要有市场认可度、基金规模、基金持有人投资体验等。所以,不同的基金公司在推进数字化转型方面出现分化,这是非常正常的现象。

  数字化转型有何要求

  对于有着20余年历史的公募行业而言,数字化转型是机遇也是挑战。近日,深圳证监局对公募基金等机构线上宣传提出了加强合规管控等要求。如何加强数字化转型建设,成为公募基金面临的重要课题。

  陈一昕认为,数字化转型是庞大且复杂的系统性工程,涉及到组织架构、工作方式、人才战略、考核机制、决策流程、财务预算等诸多方面,在任何行业都没有普适的最佳实践。

  关于公募做好数字化转型,陈一昕表示,积极拥抱金融科技是大家的普遍选择,这需要重点加强三个方面:“一是要加强基础能力及机制建设,持续投入、一以贯之,完善相关制度保障,加大专业化数字化人才储备;二是要强化科技系统及中台能力建设,实现客户服务、产品、风控、投研、运营、管理的全流程数字化支持;三是要形成技术生态建设,通过合作来拓宽能力边界,明确自身核心优势,找到最适合的合作伙伴,实现相互促进、共同发展。”

  某头部券商资产托管部基金分析经理李杰(化名)告诉《国际金融报》记者,公募数字化转型可大致分为三方面:运营、投研、营销。运营主要是通过上线各类中后台的系统优化内部运作,比如基金估值、资金划款、合同审核;投研主要是各类投资类信息的挖掘、处理和信用评价等;营销主要是利用各类互联网平台进行获客。运营和投研方面需要公司投入更多,长远看,这两处的优化对于解放人力有着极大助力。

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