根据《中华人民共和国银行业监督管理宝格注册法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规

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      第四十七条 本步伐自2004年5月1日起施行。本步伐施行前颁布的有关规章及其他类型性文件的划定如与本步伐划定纷歧致的,凭据本步伐执行。
  (一)未按本步伐第四条划定举办关联生意业务,给贸易银行造成损失的;�
  (九)关联生意业务的订价政策;
  (一)控股自然人股东、董事、要害打点人员;�
  第八条 贸易银行的关联法人或其他组织包罗:
  (一)未按本步伐第十二条划定陈诉的;�
  贸易银行不得接管本行的股权作为质押提供授信。
  (五)接管本行的股权作为质押提供授信的;�
  (九)未按要求执行本步伐第三十九条和第四十条划定的监视打点法子的。�
  第四章 关联生意业务的打点
  本条第一款所指企业不包罗国有资产打点公司。
  重大关联生意业务该当在核准之日起十个事情日内陈诉监事会,同时陈诉中国银行业监视打点委员会。
  第四十三条 贸易银行有本步伐第四十二条所列景象之一的,中国银行业监视打点委员会可以责令贸易银行对直接认真的董事、高级打点人员和其他直接责任人员给以规律处分;情节严重的,中国银行业监视打点委员会可以打消贸易银行直接认真的董事、高级打点人员一至十年的任职资格或克制其一按期限从事银行业事情,可以克制其他直接责任人员一按期限从事银行业事情;未组成犯法的,宝格平台,中国银行业监视打点委员会可以对贸易银行直接认真的董事、高级打点人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;组成犯法的,依法追究刑事责任。
  第三十三条 中国银行业监视打点委员会可以按照贸易银行的关联生意业务的风险状况,缩减贸易银行对一个或全部关联方授信余额占其成本净额的比例。
  第一章 总 则
  (四)中国银行业监视打点委员会划定的其他关联生意业务。�
  本步伐所称重大影响是指不能抉择贸易银行、法人或其他组织的人事、财政和策划决定,但能通过在其董事会或策划决定机构中派出人员等方法参加决定。
  (六)聘用关联方节制的管帐师事务所为其审计的;�
  第十一条 自然人、法人或其他组织因对贸易银行有影响,与贸易银行产生的本步伐第十八条所列生意业务行为未遵守贸易原则,有失公允,并可据以从生意业务中获取好处,给贸易银行造成损失的,贸易银行该当凭据实质重于形式的原则将其视为关联方。
  凭据《贸易银行信息披露暂行步伐》划定免于可能暂不披露信息的贸易银行,该当在每个管帐年度终了后的一个月内,在本田主要报纸上向社会公家披露本条划定事项。
  第二十五条 一般关联生意业务凭据贸易银行内部授权措施审批,并报关联生意业务节制委员会存案或核准。一般关联生意业务可以凭据重大关联生意业务的措施审批。
  (五)本步伐第十条签署协议的主要内容;
  本步伐所称主要非自然人股东是指可以或许直接、间接、配合持有或节制贸易银行5%以上股份或表决权的非自然人股东。
  (三)向关联方发放无包管贷款的;�
  第三条 贸易银行的关联生意业务该当切合厚道信用及公允原则。
  重大关联生意业务该当由贸易银行的关联生意业务节制委员会审查后,提交董事会核准;未设立董事会的,该当由贸易银行的关联生意业务节制委员会审查后,提交策划决定机构核准。
  (一)关联方与贸易银行干系的性质;
  (四)其他可直接、间接、配合节制贸易银行或可对贸易银行施加重大影响的法人或其他组织。
  第四条 贸易银行的关联生意业务该当遵守法令、行政礼貌、国度统一的管帐制度和有关的银行业监视打点划定。
  (二)关联自然人身份的根基环境;
  (三)向关联方发放无包管贷款的;�
  (二)未按本步伐第十四条划定理睬的;�
  第二十六条 贸易银行董事会、未设立董事会的贸易银行策划决定机构及关联生意业务节制委员会对关联生意业务举办表决或决定时,与该关联生意业务有关联干系的人员该当回避。
  第三十七条 贸易银行该当按季向中国银行业监视打点委员会报送关联生意业务环境陈诉。
  第十九条 授信是指贸易银行向客户直接提供资金支持,可能对客户在有关经济勾当中大概发生的抵偿、付出责任做出担保,宝格平台,包罗贷款、贷款理睬、承兑、贴现、证券回购、商业融资、保理、信用证、保函、透支、拆借、包管等表表里业务。
  (八)关联生意业务未结算项目标金额及相应比例;
  第三十四条 贸易银行不得聘用关联方节制的管帐师事务所为其审计。
  与贸易银行董事、总行高级打点人员有关联干系的关联生意业务该当在核准之日起十个事情日内陈诉监事会。
  贸易银行与内部人和股东关联生意业务打点步伐
  第五条 中国银行业监视打点委员会依法对贸易银行的关联生意业务实施监视打点。
  计较关联自然人与贸易银行的生意业务余额时,其明日亲属与该贸易银行的生意业务该当归并计较;计较关联法人或其他组织与贸易银行的生意业务余额时,与其组成团体客户的法人或其他组织与该贸易银行的生意业务该当归并计较。
  (一)未按本步伐第四条划定举办关联生意业务,给贸易银行造成损失的;�
  贸易银行分行高级打点人员、有权抉择可能参加贸易银行授信和资产转移的人员,该当按照贸易银行的关联生意业务打点制度陈诉其明日亲属及本步伐第八条第三项所列的关联法人或其他组织。
  第三十二条 贸易银行对一个关联方的授信余额不得高出贸易银行成本净额的10%。贸易银行对一个关联法人或其他组织地址团体客户的授信余额总数不得高出贸易银行成本净额的15%。
  中国银行业监视打点委员会称,拟定并发布实施《步伐》是为了完善贸易银行隆重监视打点法则,类型贸易银行关联生意业务行为,节制关联生意业务风险,维护贸易银行的安详、稳健运行。
  第三章 关联生意业务
  贸易银行的关联生意业务该当凭据贸易原则,以不优于对非关联方同类生意业务的条件举办。
  (一)授信;
  贸易银行关联生意业务打点制度该当报送中国银行业监视打点委员会存案。
  第一条 为增强隆重禁锢,类型贸易银行关联生意业务行为,节制关联生意业务风险,促进贸易银行安详、稳健运行,按照《中华人民共和国银行业监视打点法》、《中华人民共和国贸易银行法》等法令礼貌,拟定本步伐。
  《步伐》划定贸易银行的关联方包罗关联自然人、法人或其他组织,并对其内在举办了界定。《步伐》所类型的关联生意业务是指贸易银行与关联方之间产生的转移资源或义务的事项,包罗授信、资产转移、提供处事以及银监会划定的其他关联生意业务。《步伐》划定贸易银行该当拟定关联生意业务打点制度,并就关联生意业务的审批措施做出了划定。《步伐》对贸易银行的部门关联生意业务行为做出了克制性或限制性划定,并对贸易银行与关联方的授信余额占其成本净额的比例做出了划定。
  (三)贸易银行的内部人和主要自然人股东的明日亲属;
  第四十五条 外国银行分行、农村相助银行、都市信用相助社比照本步伐执行。
  中国银行业监视打点委员会令(2004年第3号)
  本条第一款陈诉事项如产生变换,该当在变换后的十个事情日内向贸易银行的关联生意业务节制委员会陈诉。�
  第二十八条 贸易银行向关联方提供授信后,该当增强跟踪打点,监测和节制风险。
  第十六条 贸易银行的事恋人员在日常业务中,发明切合关联方的条件而未被确认为关联方的自然人、法人或其他组织,该当实时向贸易银行的关联生意业务节制委员会陈诉。
  第十五条 贸易银行的关联生意业务节制委员会认真确认贸易银行的关联方,并向董事会和监事会陈诉;未设立董事会的,向策划决定机构和监事会陈诉。
  (六)聘用关联方节制的管帐师事务所为其审计的;�
  第二十二条 贸易银行关联生意业务分为一般关联生意业务、重大关联生意业务。
  计较授信余额时,可以扣除授信时关联方提供的担保金存款以及质押的银行存单和国债金额。
  第五章 法令责任
  第二条 本步伐所称贸易银行是指在中华人民共和国境内依法设立的贸易银行,包罗中资贸易银行、外资独资银行、中外合伙银行。
  (四)未按本步伐第二十六条划定回避的;�
  (八)未凭据本步伐第三十八条划定披露信息的。�
  (四)违反本步伐划定为关联方融资行为提供包管的;�
  (二)资产转移;
  第三十一条 贸易银行的一笔关联生意业务被反对后,在六个月内不得就同一内容的关联生意业务举办审议。
  第四十一条 贸易银行未凭据划定向中国银行业监视打点委员会陈诉重大关联生意业务或报送关联生意业务环境陈诉的,由中国银行业监视打点委员会责令纠正,过时不纠正的,处十万元以上三十万元以下罚款。�
  本步伐所称贸易银行的内部人包罗贸易银行的董事、总行和分行的高级打点人员、有权抉择可能参加贸易银行授信和资产转移的其他人员。
  (一)贸易银行的主要非自然人股东;
  二○○四年四月二日
  第二十一条 提供处事是指向贸易银行提供信用评估、资产评估、审计、法令等处事。
  (二)与贸易银行同受某一企业直接、间接节制的法人或其他组织;
  (四)关联方所持贸易银行股份或权益及其变革;
  第十四条 本步伐第十二条、第十三条划定的有陈诉义务的自然人、法人或其他组织该当在陈诉的同时以书面形式向贸易银行担保其陈诉的内容真实、精确、完整,并理睬如因其陈诉虚假可能重大漏掉给贸易银行造成损失的,认真予以相应的抵偿。�
  《步伐》分为总则、关联方、关联生意业务、关联生意业务的打点、法令责任、附则六章共四十七条,合用于在我国境内依法设立的贸易银行,包罗中资贸易银行、外资独资银行、中外合伙银行。外国银行分行、农村相助银行、都市信用相助社比照《步伐》执行。
  《贸易银行与内部人和股东关联生意业务打点步伐》已经中国银行业监视打点委员会第九次主席集会会议通过。现予发布,自2004年5月1日起施行。
  第三十八条 凭据《贸易银行信息披露暂行步伐》划定披露信息的贸易银行,该当在管帐报表附注中披露关联方和关联生意业务的下列事项:
  《步伐》明晰了贸易银行关联生意业务的法令责任。对通过施加影响迫使贸易银行违反划定举办关联生意业务的股东,银监会可以限制其权利;对控股股东,银监会可以责令其转让股权。同时划定对违反关联生意业务打点划定的董事、高级打点人员,三牛平台,银监会有权责令贸易银行举办调解。对贸易银行违反本步伐划定的行为,由银监会责令纠正、罚款。对负有直接责任的董事、高级打点人员和其他事恋人员,由银监会视情节轻重,责令贸易银行给以规律处分,打消必然年限的任职资格或克制一按期限从事银行业事情,并可给以罚款。
  贸易银行关联生意业务节制委员会的日常事务由贸易银行董事会办公室认真;未设立董事会的,该当指定专门机构认真。
  第三十六条 贸易银行董事会该当每年向股东会就关联生意业务打点制度的执行环境以及关联生意业务环境做出专项陈诉。关联生意业务环境该当包罗:关联方、生意业务范例、生意业务金额及标的、生意业务价值及订价方法、生意业务收益与损失、关联方在生意业务中所占权益的性质及比重等;未设立董事会的,该当由贸易银行策划决定机构向监事会做出专项陈诉。
  (三)受其直接、间接、配合节制的法人或其他组织及其董事、要害打点人员。�
  (一)贸易银行的内部人;
  第四十条 贸易银行董事、高级打点人员有下列景象之一,中国银行业监视打点委员会可以责令其限期纠正;过时不纠正可能情节严重的,中国银行业监视打点委员会可以责令贸易银行调解董事、高级打点人员:�
  (三)关联法人或其他组织的名称、经济性质或范例、主营业务、法定代表人、注册地、注册成本及其变革;
  重大关联生意业务该当逐笔披露,一般关联生意业务可以归并披露。
来历:中国新闻网
  主席:刘明康
  本步伐所称主要自然人股东是指持有或节制贸易银行5%以上股份或表决权的自然人股东。自然人股东的明日亲属持有或节制的股份或表决权该当与该自然人股东持有或节制的股份或表决权归并计较。
  第二十三条 贸易银行该当拟定关联生意业务打点制度,包罗董事会可能策划决定机构对关联生意业务的监视打点,关联生意业务节制委员会的职责和人员构成,关联方的信息收集与打点,关联方的陈诉与理睬、识别与确认制度,关联生意业务的种类和订价政策、审批措施和尺度,回避制度,内部审计监视,信息披露,惩罚步伐等内容。
  第二十七条 贸易银行的独立董事该当对重大关联生意业务的公允性以及内部审批措施推行环境颁发书面意见。
  第十三条 法人或其他组织该当自其成为贸易银行的主要非自然人股东之日起十个事情日内,向贸易银行的关联生意业务节制委员会陈诉其下列关联方环境:�
  (四)贸易银行的关联法人或其他组织的控股自然人股东、董事、要害打点人员,本项所指关联法人或其他组织不包罗贸易银行的内部人与主要自然人股东及其明日亲属直接、间接、配合节制或可施加重大影响的法人或其他组织;
  《步伐》划定贸易银行的关联生意业务该当切合厚道信用及公允原则,该当凭据贸易原则,以不优于对非关联方同类生意业务的条件举办。银监会依法对贸易银行的关联生意业务实施监视打点。

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  (二)控股非自然人股东;�
  (四)违反本步伐划定为关联方融资行为提供包管的;�
  第四十六条 本步伐由中国银行业监视打点委员会认真表明。
  第十七条 中国银行业监视打点委员会有权依法认定贸易银行的关联自然人、法人或其他组织。
  中新网4月7日电 据中国银行业监视打点委员会网站动静:中国银行业监视打点委员会日前宣布了《贸易银行与内部人和股东关联生意业务打点步伐》(以下简称《步伐》),将于2004年5月1日正式施行。
  贸易银行的关联生意业务节制委员会该当实时向贸易银行相关事恋人员发布其所确认的关联方。
  第六条 贸易银行的关联方包罗关联自然人、法人或其他组织。
  第十条 与贸易银行关联方签署协议、做出布置,生效后切合前述关联方条件的自然人、法人或其他组织视为贸易银行的关联方。
  (二)未按本步伐第二十五条划定审批关联生意业务的;�
  本步伐所指法人或其他组织不包罗贸易银行。
  (十)中国银行业监视打点委员会认为需要披露的其他事项。
  (二)贸易银行的主要自然人股东;
  本步伐所称配合节制是指按条约约定或一致动作时,对某项经济勾当所共有的节制。
  第十八条 贸易银行关联生意业务是指贸易银行与关联方之间产生的转移资源或义务的下列事项:
  第二十四条 贸易银行董事会该当设立关联生意业务节制委员会,认真关联生意业务的打点,实时审查和核准关联生意业务,节制关联生意业务风险。关联生意业务节制委员会成员不得少于三人,并由独立董事接受认真人。
  第三十条 贸易银行向关联方提供授信产生损失的,在二年内不得再向该关联方提供授信,但为淘汰该授信的损失,做生意业银行董事会、未设立董事会的贸易银行策划决定机构核准的除外。
  重大关联生意业务是指贸易银行与一个关联方之间单笔生意业务金额占贸易银行成本净额1%以上,或贸易银行与一个关联方产生生意业务后贸易银行与该关联方的生意业务余额占贸易银行成本净额5%以上的生意业务。
  (二)未按本步伐第二十五条划定审批关联生意业务的;�
  第四十二条 贸易银行有下列景象之一的,由中国银行业监视打点委员会责令纠正,并处二十万元以上五十万元以下罚款:
  未与贸易银行产生关联生意业务的关联自然人以及未与贸易银行产生关联生意业务的本步伐第八条第三项所列的关联法人或其他组织,贸易银行可以不予披露。
  第二章 关联方
  第七条 贸易银行的关联自然人包罗:
  本步伐所称明日亲属包罗怙恃、夫妇、兄弟姐妹及其夫妇、成年后世及其夫妇、夫妇的怙恃、夫妇的兄弟姐妹及其夫妇、怙恃的兄弟姐妹及其夫妇、怙恃的兄弟姐妹的成年后世及其夫妇。
  (七)关联生意业务的金额及相应比例;
  第六章 附 则
  (六)关联生意业务的范例;
  (五)接管本行的股权作为质押提供授信的;�
  (三)贸易银行的内部人与主要自然人股东及其明日亲属直接、间接、配合节制或可施加重大影响的法人或其他组织;
  未设立董事会的贸易银行,该当由策划决定机构设立关联生意业务节制委员会。
  第三十五条 贸易银行内部审计部分该当每年至少对贸易银行的关联生意业务举办一次专项审计,并将审计功效报贸易银行董事会和监事会;未设立董事会的,报贸易银行策划决定机构和监事会。
  (五)对贸易银行有重大影响的其他自然人。
  (五)独立董事未按本步伐第二十七条划定颁发书面意见的。�
  第三十九条 贸易银行的股东通过向贸易银行施加影响,迫使贸易银行从事下列行为的,中国银行业监视打点委员会可以区别差异环境限制该股东的权利;对情节严重的控股股东,可以责令其转让股权:
  第九条 本步伐所称节制是指有权抉择贸易银行、法人或其他组织的人事、财政和策划决定,并可据以从其策划勾当中获取好处。
  本步伐中的“以上”不含本数,“以下”含本数。
  贸易银行不得为关联方的融资行为提供包管,但关联方以银行存单、国债提供足额反包管的除外。
  (七)对关联方授信余额高出本步伐划定比例的;�
  (七)对关联方授信余额高出本步伐划定比例的;�
  (三)提供处事;
  第十二条 贸易银行的董事、总行的高级打点人员,该当自任职之日起十个事情日内,自然人该当自其成为贸易银行主要自然人股东之日起十个事情日内,向贸易银行的关联生意业务节制委员会陈诉其明日亲属及本步伐第八条第三项所列的关联法人或其他组织;陈诉事项如产生变换,该当在变换后的十个事情日内陈诉。
  第四十四条 本步伐中的“成本净额”是指上季末成本净额。
  第二十条 资产转移是指贸易银行的自用动产与不动产的交易、信贷资产的交易以及抵债资产的吸收和处理等。
  第二十九条 贸易银行不得向关联方发放无包管贷款。
  贸易银行对全部关联方的授信余额不得高出贸易银行成本净额的50%。
  (八)未凭据本步伐第三十八条划定披露信息的;�
  (三)做出虚假或有重大漏掉的陈诉的;�
  一般关联生意业务是指贸易银行与一个关联方之间单笔生意业务金额占贸易银行成本净额1%以下,且该笔生意业务产生后贸易银行与该关联方的生意业务余额占贸易银行成本净额5%以下的生意业务。

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